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Capital Family

Dans le cadre de son déploiement en 2010, Capital Family offre aux candidats de l’Observatoire de la Franchise qui s’intéressent au métier de conseil en gestion de patrimoine 5 franchises pilotes Capital Family* sur le secteur de l’Ile-de-France.

Un franchisé pilote joue un rôle essentiel : il est proche de la direction du groupe et contribue en liaison avec cette dernière à la recherche et au développement destinés à faire évoluer notre métier (Solutions patrimoniales innovantes, veille juridique, technologique et commerciale, etc.).

Il participera ainsi à l’analyse de nouveaux produits financiers disponibles sur le marché, aux tests de logiciels venant en soutien de nos activités, à l’expérimentation des améliorations apportées au savoir-faire par le franchiseur, à l’accueil des candidats à la franchise.

Il consacre 80% de son temps à sa propre affaire et les 20% restants à sa mission de pilote.

Les avantages pour le franchisé pilote ne sont pas négligeables :

• Il se situe en avant-garde des nouveautés du franchiseur
• Il est exonéré de droit d’entrée (12 000 €)
• Il bénéficie d’une remise de 50% sur la redevance pendant 5 ans,
• Il a la possibilité d’entrer dans le capital du groupe,
• Il peut postuler aux offres d’emplois proposées par la direction du groupe.

Les candidats intéressés devront le signaler expressément dans leur acte de candidature figurant dans la fiche de l’Observatoire de la Franchise. * offre conditionnée dans la limite de 5 franchises sur l’Ile de France et à l’acceptation discrétionnaire du franchiseur.


Un réseau doit relever plusieurs défis :

Accroître le fonds de commerce des Conseillers de Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPI): c’est la préoccupation majeure : sans nouveaux fichiers ciblés, il n’y a ni développement économique ni récurrence.

Réunir les fonctions communes : en d’autres termes, il s’agit de faire des économies d’échelle, de diviser les risques, de traiter des volumes plus importants, de négocier les marges, de s’aguerrir dans le domaine commercial, d’externaliser le télémarketing, etc.

Suivre les orientations de la profession : les métiers de la Gestion de Patrimoine sont multi régulés mais ils obéissent de plus en plus à des procédures uniformes destinées à renforcer le devoir de conseil.

Maintenir une veille permanente : la mise en place de solutions patrimoniales associe plusieurs produits dont il faut suivre les évolutions tant sur le plan technique que sur celui des marchés.

Répondre aux attentes d’une clientèle de plus en plus exigeante et avertie : le Conseiller en Gestion de Patrimoine peut devenir un interlocuteur unique et pluridisciplinaire dans le cadre d’un véritable « Family office ».


Capital Family est un concept innovateur.

Le concept repose sur :

L’intégration de l’activité du CGPI au sein d’un processus spécifique sans équivalence sur le marché.

Une formation initiale correspondant à un cursus de 175 heures,

L’expérimentation par les fondateurs de modes opératoires sur une période statistiquement probante ; ceux-ci augmentent significativement les taux de transformation auprès de la clientèle ou des prospects. Ils sont plus élevés que dans le cadre d’une démarche marketing classique.

Capital Family est une marque pour la promotion des métiers de la finance et du patrimoine.

A la différence d’une banque mono produit et mono marque, un CGP Capital Family est en mesure de proposer une large gamme de solutions et de produits établie à partir d’une sélection rigoureuse de fournisseurs. Grâce à cette approche, les garanties d’impartialité et de transparence sont respectées dans le cadre d’audits « sur mesure ».

Tous les métiers sont présents :

• le conseil en gestion de patrimoine,
• l’assurance et le crédit,
• l’immobilier,
• l’administration de biens,
• l’assistance juridique et fiscale.

Capital Family concentre une offre de services globale couvrant l’intégralité de la chaîne de production (B to C, B to B, formation, marketing, back office, fourniture de fichiers ciblés, etc.) aux métiers du Conseil en Gestion de Patrimoine.

Cette offre couvre :

• une formation,
• une bible du savoir faire,
• une aide au business plan et à la création d’entreprise,
• des logiciels de courtage, simulations financières et extranet partenaire,
• un site Internet et des newsletters personnalisées,
• un accompagnement terrain,
• la distribution de contrats d’assurance vie, contrats de capitalisation, assurance-décès, PEA, PERP,
• un back office,
• des campagnes de marketing et de communication,
• des appuis juridiques et fiscaux.

Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine

Editorial de Pierre Mérien

Dans les dîners en ville, entre la poire et le fromage, quand inévitablement on vous demande ce que vous faîtes de vos journées, que répondez-vous ? : « Je suis conseiller en gestion de patrimoine indépendant ». Vous vous exposez souvent au silence poli d’une assemblée toute à votre écoute qui généralement n’a guère saisi le sens de vos propos.
Ou bien, réprobateur, ce mutisme suggère que votre auditoire qui ne vous connait pas vous assimile à ceux qui font intrusion dans la vie privée d’autrui le soir à point d’heure ou le samedi au pire moment des activités du week-end en leur proposant par téléphone les solutions miracles de la défiscalisation.

Vous pouvez maladroitement contourner la difficulté en anoblissant l’expression par « Je suis CIF et ou CJA », voire « courtier en crédits et en assurances », ce qui ne va rien arranger et plonger l’endroit où vous vous trouvez dans l’obscurité d’une coupure brutale de courant. Et si par malheur vous ajoutez que vous travaillez dans « le monde de la Finance », par les temps qui courent, vous aggravez la situation en provoquant la désapprobation générale ou un feu de questions sur « la crise » à laquelle, malgré vos compétences, vous ne donnerez pas plus d’explications décisives que les experts qui se déchirent sur le sujet. En tout cas, vous ne vous prévaudrez pas de vos cartes de démarcheurs…

Pourtant, votre objectif de la soirée est que l’on vous confie quelques cartes de visite avec l’espoir que vous serez enfin en mesure de prouver, le lendemain , en tête à tête, au calme, le bien fondé de faire appel à vos conseils. En manque parfois de crédibilité, toujours en quête de nouveaux clients, à la fois concurrent et partenaire des banquiers, spécialiste mais contraint à demeurer généraliste, supportant souvent seul le poids des charges logistiques et de la veille technique, à la merci d’une législation inconstante et quelque fois sibylline, sous la pression d’une remise en cause quotidienne, le CGPI accompli un métier dont la définition n’existe qu’au travers des statuts qu’il aura adopté, sous réserve d’y être éligible.

Dur constat, me direz-vous ! Pourquoi donc continuez-vous à l’exercer et à le promouvoir ?
Paradoxalement, nous sommes convaincus qu’aujourd’hui plus que jamais il est une profession d’avenir.
Son universalité, ses méthodes, son indépendance, sa disponibilité, ses résultats (par exemple, en termes de collecte) le placent en véritable acteur du « Family Office », ou « guichet unique de proximité au service des familles » à l’image du monde anglo-saxon. Nous n’allons pas ici livrer la liste de nos clients qui désormais nous appellent avant d’approcher leurs interlocuteurs « habituels » d’hier.
En revanche, parallèlement aux missions d’information, de formation et de contrôle des organisations professionnelles, il est temps de se doter de moyens pour passer du mode artisanal au mode industriel en s’aidant de ce levier indispensable que procure « l’effet de réseau ».
C’est, à nos yeux, la voie la plus sûre pour développer ce métier passionnant en renforçant simultanément le devoir de conseil qui en est la pierre angulaire.
Et si d’aventure, vous rejoigniez Capital Family ?

Pierre Mérien
Directeur Général